Банки и банковская система в латвии

AS BlueOrange Bank: новое юридическое название Baltikums Bank

11 сентября Baltikums Bank AS изменил свое юридическое название и в дальнейшем будет называться AS BlueOrange Bank. На этом завершился процесс введения нового бренда банка – BlueOrange.

Под брендом BlueOrange банк успешно начал работу в январе 2017 года, предлагая новые современные услуги, а также лучшие финансовые решения и индивидуальное обслуживание. За восемь месяцев бренд стал узнаваемым и заслужил признание клиентов.

Одновременно с запуском нового бренда банк начал активно предлагать услуги на латвийском рынке. Разработаны специальные банковские продукты и услуги как для юридических, так и для физических лиц.

BlueOrange – первый в Латвии коммерческий банк, который начал предлагать частным лицам бесплатные услуги, предоставляя дополнительную возможность получать проценты за остаток на карточном счете и возвращать часть расходов от покупок на заправочных станциях. В свою очередь, предприятия могут осуществлять неограниченное количество платежей в евро в пределах Европы без дополнительной платы.

Банк активно развивает технологии, которые позволяют существенно экономить время, человеческие ресурсы и финансы, поэтому руководство банка считает бесплатное предоставление повседневных банковских услуг логичным шагом вперед.

Банк запустил специальную программу лояльности клиентов BlueOrange Life, в рамках которой в Латвии впервые предлагается также возврат денежных средств, или money back. Преимущества программы уже положительно оценили новые клиенты банка.

Смена юридического названия клиентам банка не создаст никаких неудобств. Изменения не влияют на новый юридический адрес и реквизиты банка. Клиентам и партнерам не требуется пересматривать условия сотрудничества или перезаключать договоры с банком.

Крупнейшие латвийские банки

В Латвии действует большое количество местных и международных, а также филиалов иностранных банков.

Несмотря на высокую конкуренцию исконно латвийские банки не теряют своей популярности и пользуются большим авторитетом:

• Citadel: это не банк в традиционном понимании, а авторитетный кредитный союз, предлагающий услуги по открытию текущих счетов, оформлению ипотечного и потребительского кредитования, кредитных карт. Имеет 22 филиала для работы с клиентами. Citadele интернет банк в Латвии обеспечивает удаленный доступ к счетам. Союз постоянно работает над улучшением качества предоставляемых услуг, предлагает скидки на товары для своих клиентов, реализовал возможность оплаты онлайн-покупок с телефона, работает с клиентами через WhatsApp и iMessage;
• Latvijas Pasta Banka: с 2016 года включен в ТОП банков, составленный Латвийской ассоциацией коммерческих банков. Банк с универсальным набором услуг: счета и платежи, инвестиции, выпуск платежных и кредитных карт, консалтинг и содержание сейфов. Кроме того, Паста Банк реализует программу лояльности, позволяющую его клиентам получать значительные скидки в магазинах, ресторанах, отелях и развлекательных заведениях. Банк имеет офис в Москве, что особенно удобно для граждан РФ;
• ABLV Bank: представлен на финансовой арене Латвии с 1993 года. Одно из преимуществ банка – широчайший спектр услуг, в число которых входит кредитование частных лиц, финансирование бизнеса, электронная торговля, работа со специальными накоплениями для детей, оказание брокерских услуг и пр. Помимо этого, ABLV Bank, новое имя Айзкрауклес Банка, проводит консультации по вопросам защиты активов, налогообложения, получения вида на жительство и латвийского гражданства;
• Meridian Trade Bank: универсальный банк с европейским капиталом, работающий на латвийском рынке с 1994 года. Банк делает ставку на современные технологии и высокий уровень сервиса. Работает с пенсионными фондами, имеет собственные программы страхования, выпускает платежные карты, предлагает открытие вкладов, содержание индивидуальных сейфов и пр. Кроме стандартных услуг банк предлагает готовые комплекты услуг для моряков, новых клиентов, нерезидентов и серебряный комплект для пенсионеров. Меридиан Трейд Банк имеет представительства в Москве и Вильнюсе, что особенно удобно для иностранных клиентов.

Условия использования счетов в латвийском банке

Минимальный депозит для открытия личного счета, который впоследствии необходимо постоянно обеспечивать на конец рабочего дня, составляет 50 000 EUR. Несмотря на это обязательное условие, тарифы банка очень конкурентоспособны среди европейских банков. Сервис доступен на русском и английском языках.

Латвийский банк имеет широкую сеть корреспондентских счетов, что позволяет работать с различными валютами, в том числе в рублях, китайских юанях, польских злотых и т. д. Базовая валюта — евро.

Виды счетов

• расчётные,
• сберегательные,
• инвестиционные,
• счета платежных карт;
• счета сделки (инвестиционные).

Расчетный счет — мультивалютный, карточный доступен лишь в одной валюте. Всем счетам присваиваются номера в формате IBAN в соответствии с международным стандартом нумерации для стран ЕС.

Платежные карты

Латвийский банк предлагает своим клиентам классические платежные карты Visa. К персональной карте можно дополнительно выпустить еще детские карты (с 7 лет). Кроме того, банк оформляет молодежные карты с 14-летнего возраста в пределах зарплатного продукта, а 16-летнего как индивидуальные.

Интернет-банкинг

Для управления счетами удобно использовать интернет-банк — на компьютере, планшете или телефоне. Доступ предоставляется автоматически при открытии счета, но в режиме просмотра. Чтобы воспользоваться функционалом, следует подать заявление.Кроме этого, можно настроить оповещения на электронную почту или мобильный телефон с помощью системы мобайл-банкинга.

Валюты

Для работы со счетами используется базовая валюта — евро. Возможно осуществлять мультивалютные операции в:

· долларах США, канадских долларах, швейцарских франках, китайских юанях, японских иенах, польских злотых, русских рублях, казахстанских тенге, армянских драмах, белорусских рублях.

Доступны услуги конвертации основных мировых валют. Клиенты могут заключать валютные сделки на индивидуальных условиях по льготному курсу, если сумма сделки превышает 5 000 EUR или эквивалент в другой валюте. Курс конвертации по конкретной сделке зависит от объемов и сроков ее исполнения.

Доступны услуги по проведению валютных операций:

• Автоматическая конвертация валюты.
• Сделки по конвертации с моментальной поставкой.
• Форвардные сделки FRW.
• Сделки ORDER.

Тарифы

Тарифы банка могут меняться, запросите актуальную информацию, написав на наш электронный адрес — info@offshore-pro.info.

Внимание: Для клиентов, получивших ВНЖ в Латвии, будут действовать тарифы как для резидентов стран Прибалтики

Другие предложения

Условия обслуживания клиентов из числа нерезидентов — особенно выгодные. Им предлагается возможность выгодного вложения своих средств. Доступны такие продукты:

• Депозиты, в трех валютах (доллары США, рубли, евро). Возможность оформить детский накопительный вклад.
• Инвестиционное золото — является вложение от 2 до 10 % (в зависимости от толерантности к риску) от общей стоимости портфеля в золото.
• Кредитование, в том числе ипотечное на недвижимость в Латвии, Лондоне.
• Брокерские услуги.

ВниманиеЧтобы воспользоваться услугами размещения вкладов, инвестирования средств, клиентам потребуется документальные доказательства их происхождения

Рейтинг латвийских банков в 2017 году

Одним из важнейших показателей эффективности и прибыльности любого банка является динамика его активов. Рейтинг латвийских банков 2017 года, основанный на данном показателе, поможет определить самых крупных игроков на банковской арене страны. Объем активов этих финансовых учреждений измеряется в тысячах евро.

В первую тройку входят известные лидеры: Swedbank (5 107 160,7€), ABLV Bank (3 918 577,4€) и SEB Banka (3 576 350,8€).

За ними следуют не менее популярные банки, такие как Rietumu Banka (3 520 295,0€) и Nordea Bank AB Latvijas Filiale (3 177 629,8€).

В десятку лучших также попали:

• Citadele Banka (2 673 186,1€);
• DNB Banka (2 183 672,0€);
• NORVIK BANKA (922 170,3€);
• BlueOrange (Baltikums Bank) (655 465,6€);
• Danske Bank Filiale Latvija (523 071,0€).

Baltikums Bank Латвия

Латвийский Baltikums Bank AS является одним из самых динамично развивающихся независимых финансовых учреждений Европы. Основан он был в 2001 г., и его клиентами являются не только граждане Латвии, но и многих стран мира.

За годы работы Baltikums Bank зарекомендовал себя надежным финансовым учреждением, поэтому открыть счет в этом учреждении выгодно не только частным лицам, но и крупным фирмам, в том числе, оффшорным компаниям.

С января 2017 г. оно предоставляет свои услуги как BlueOrange, тогда как название Baltikums Bank AS сбереглось как юридическое наименование.

Владельцем Baltikums Bank является финансовая группа BBG AS. По сумме активов финансовое учреждение входит в девятку лучших латвийских банков. С января 2017 г. оно предоставляет свои услуги как BlueOrange, тогда как название Baltikums Bank AS сбереглось как юридическое наименование.

На новый бренд финансовое учреждение перешло с целью укрепить позиции на рынке Латвии и предложить клиентам новый спектр услуг, основанный на внедрении современных технологий.

Например, более интересные предложения в сфере ипотеки, возможность пользоваться финансовыми услугами в любой точке земного шара и т.д.

Переход не создал никаких сложностей для клиентов финансового учреждения, поскольку ни реквизиты, ни руководство не изменилось. Также сохранились прежние направления деятельности банка.

Услуги Baltikums банка

Baltikums Bank работает в разных направлениях, в том числе, предоставляет клиентам следующие виды услуг:

•  вклады;
•  платежные карты от MasterCard, Visa, Maestro;
•  кредитование;
•  валютные операции;
•  инвестиции;
•  брокерские услуги;
•  безопасные сделки в интернете;
•  банковские услуги для бизнеса, в т.ч. кредиты;
•  страхование;
•  электронные торговые платформы;
•  факторинг.

Банк немало занимается благотворительностью, поддерживая наименее защищенные группы и детей с особыми потребностями. Среди его проектов – обустройство детских больниц, поддержка детского спорта, помощь слабовидящим незрячим детям, а также таким, которые не могут ходить, нуждаются в специальном питании.

Преимущества держателей карт Baltikums банка

Банковский счет в BlueOrange Bank Baltikums могут открыть как резиденты, так и нерезиденты страны, в т. ч., офшорные компании. Плюсом является то, что филиалы банка присутствуют во многих странах мира, в т. ч. имеет Bank Baltikums AS представительство в Москве.

Клиенты учреждения получают возможность:

•  хранить деньги в евро и других видах иностранной валюты;
•  осуществлять денежные переводы в пределах банка, Латвии, делать международные платежи;
•  класть и снимать наличку на счет (в зависимости от условий договора);
•  делать оплату через систему банковских переводов SWIFT, SEPA, Target;
•  переводить денежные средства в нужную валюту;
•  доступ к интернет-банкингу;
•  возврат 5% от суммы покупок на автозаправочных станциях;
•  бонусы в виде 5% на остаток банковского счета.

Для владельцев платежных карт банк предоставляет различные акции, скидки, бонусы. Чем теснее сотрудничество с учреждением, тем больше льгот получает владелец такой карты.

Клиент банка может не опасаться за свои сбережения: вложенные деньги защищает Закон о гарантии вкладов и сумма до 100 тыс. евро будет возвращена вкладчику в случае банкротства.

Открытие счета в Латвии удаленно в 2018 году

Из всех прибалтийских банков латвийские являются самыми популярными и известными. Латвия славится достаточно лояльным отношением к бизнесменам-нерезидентам. Кроме того, счет в латвийских банках можно открыть не выезжая из России или Украины, и это тоже огромное преимущество, повышающее привлекательность банков Латвии.

Банковская система Латвии характеризуется двухуровневой структурой и состоит из национальных банков и филиалов иностранных. Хотя латвийские банки в недавнем прошлом пережили тяжелые времена, на данный момент практически все из них имеют показатели возрастающей прибыльности, что увеличивает их привлекательность для частных лиц и владельцев бизнеса из близкого зарубежья.

Так, что если Вы хотите открыть счет в прибалтийском банке в 2018 году, банки Латвии – это отличный вариант. Они известны также тем, что предлагают самые разные услуги. Хотя большинство из них позиционируют себя как расчетные, многие из них открывают также классические сберегательные счета. Большинство банков Латвии, помимо прочего, предлагают услуги по управлению активами и открытию инвестиционных счетов.

Латвийские банки одинакового ориентированы как на физических лиц, так и на корпоративных клиентов. Если в целом подытожить факторы, способствующие популярности латвийских банков, можно выделить следующие:

• наличие широкой сети представительств банков Латвии в России, Украине и других странах СНГ;
• русскоязычный персонал (который владеет также английским и латвийским);
• близость менталитета банковских сотрудников и его клиентов;
• понимание сотрудниками банков Латвии особенностей ведения бизнеса в России и других странах СНГ;
• относительно быстрая процедура открытия счета;
• доступные тарифы на обслуживание по сравнению с другими европейскими государствами;
• наличие «европейской» гарантии вкладов в размере 100 тысяч евро;
• удобный интернет-банкинг на русском языке;
• возможность открыть счет в Латвии удаленно.

О последнем факторе хочется сказать немного больше. Да, для того, чтобы открыть счет в банке Латвии нерезиденту в 2018 году не нужно лететь в Ригу. Для этого достаточно посетить представительство выбранного банка в своей стране. Например, представительства латвийского Rietumu Banka есть в Москве, Киеве, Минске, Алматы и Бухаресте.

Итак, как же открыть счет в Латвии удаленно в 2018 году? Ранее банки Латвии были известны легкостью и простотой открытия счета в них. Сейчас же, особенно после вхождения Латвии в Европейский Союз, банковские стандарты в стране повысились, но все равно открыть счет в банке Латвии нерезиденту в 2018 году намного проще и легче, чем в большинстве других европейских государств. Развивающая в мире тенденция к усложнению условий для открытия счета не обошла стороной и Латвию. Поэтому сегодня латвийские банки, как и многие другие уважаемые финансовые учреждения по всему миру, проверяют каждого своего клиента, опасаясь людей и компаний, которые могут заниматься незаконной деятельностью. Также стали все чаще встречаться случаи, когда с целью подтверждения состоятельности бенефициара определенные банки запрашивают документарное подтверждение прибыльности бизнеса клиента, справку с национального или иностранного банка с указанием суммы размещенного депозита или справку с места работы с размером зарплаты.

Чтобы избежать каких-либо дополнительных затрат во время открытия счета или дальнейшего его использования, мудро обратиться за помощью к специалистам по открытию счетов в иностранных банковских учреждениях. Такими специалистами являются консультанты Offshore Pro Grouр. Мы полностью проконсультируем Вас по вопросам специфики того или иного латвийского банка и предоставим профессиональные рекомендации.

Благодаря нашему многолетнему опыту работы у нас установлены партнерские доверительные отношения с банками Латвии, что позволяет нам обеспечить своим клиентам ускоренную процедуру открытия счетов. Кроме того, специалисты Offshore Pro Group помогут сэкономить время на подготовку пакета документов и организуют встречу с банковским представителем.

Закон республики Латвия о банке Латвии

Банк Латвии является полноправным автономным государственным учреждением. Он имеет отдельную государственную собственность, печать (печать) с изображением большого герба Латвийской Республики и имя банка «Latvijas banka». Офис Банка Латвии находится в Риге.

Банк Латвии учреждается решением Верховного Совета Латвийской Республики. Банк Латвии является членом Европейской системы центральных банков.

Деятельность Банка Латвии в соответствии с законом, Договор о Европейском союзе (далее – Соглашение), а также деятельность других национальных центральных банков с законодательством по договору и его Протокол № 4 „Европейская система центральных банков и Европейского центрального банка“ (далее – Положение).

Основной целью Банка Латвии является поддержание стабильности цен. Без ущерба для главной цели Банк Латвии поддерживает общую экономическую политику Европейского Союза в соответствии с пунктом 1 статьи 127 Договора .

Банк Латвии в соответствии с положениями Договора, Уставом и настоящим Законом имеет право:

•  предоставлять кредиты и займы;
•  принимать и размещать депозиты;
• сделки с финансовыми инструментами и драгоценными металлами, а также другие виды деятельности на финансовых рынках;
• открывать счета, принимать и исполнять платежные поручения и очищать платежное поручение (клиринг);
• выпускает, обрабатывает, изменяет, выводит из обращения и выпускает и принимает их от кредитных учреждений;
• определяет требования к сбору статистических данных, подготовке и представлению статистических отчетов.

Банк Латвии владеет и управляет своими внешними резервами в соответствии с положениями Устава. Правительство удерживает валютные активы в Банке Латвии. Банк Латвии, действуя в качестве конкретного правительства, может выступать в качестве государственного финансового агента в банковских транзакциях.

Банк Латвии – Саэйма и советник Кабинета министров по денежно-кредитной политике и другие вопросы, связанные с задачами Банка Латвии. Банк Латвии имеет право получать от Комиссии рынка финансов и капитала и других государственных и государственных учреждений информацию, необходимую для выполнения своих задач.

Банк Латвии сотрудничает с Европейским центральным банком, государствами-членами ЕС и иностранными центральными банками и другими финансовыми учреждениями. Банк Латвии имеет право, с согласия Европейского центрального банка, стать международной валютной организацией по смыслу статьи 6.2 Статута . Банк Латвии может участвовать в деятельности других международных финансовых учреждений, соответствующих его целям и задачам, в соответствии с положениями Договора и Статута.

Банк Латвии участвует в содействии плавному функционированию платежных систем в соответствии с положениями Соглашения и Устава.

Банк Латвии регистрирует юридические лица, зарегистрированные в Регистре предприятий Латвийской Республики, за исключением кредитных организаций, разрешений (лицензий) на покупку и продажу иностранной валюты в форме коммерческой деятельности. Банк Латвии имеет право отменить выданные лицензии (лицензии), если его нарушают правила покупки и продажи иностранной валюты.

Для выполнения своих задач Банк Латвии может открывать счета для правительства Латвии, кредитных организаций, международных организаций, членов системы Европейского центрального банка и других участников финансового рынка.

Банк Латвии, его президент, заместитель премьер-министра и советники не запрашивают и не принимают инструкции от правительств Латвии и других государств-членов Европейского союза, институтов Европейского Союза и других национальных, иностранных или международных учреждений и их структур, а правительства, учреждения и их структуры, упомянутые в этой статье, не являются имеют право давать указания Президенту, Вице-Президенту и членам Совета Банка Латвии или иным образом пытаться влиять на них в связи с выполнением своих обязанностей в соответствии со статьей 130 Договора .

Банк Латвии готовит финансовую отчетность в соответствии с нормативными правовыми актами Европейского центрального банка в отношении бухгалтерского учета и финансовой отчетности, которые являются обязательными для Европейской системы центральных банков и в соответствии с требованиями, установленными Советом Банка Латвии. Финансовая отчетность утверждается Правлением Банка Латвии. Совет управляющих Банка Латвии утверждает годовой отчет. Операционный год Банка Латвии начинается 1 января и заканчивается 31 декабря.

Рейтинг латвийских банков

По данным Ассоциация коммерческих банков Латвии,(www.lka.org.lv), за последние два года объем вкладов в латвийские банки снизился. Популярность латвийских банков среди российских вкладчиков традиционно остается неизменной. Надежность, качество, удобство обслуживания делает банковский сектор Латвии лидером в регионе.

По данным Ассоциация коммерческих банков Латвии(www.lka.org.lv) за последние два года объем вкладов в латвийские банки снизился

Одним из важнейших показателей эффективности и прибыльности любого банка является динамика его активов. Рейтинг латвийских банков 2017 года, основанный на данном показателе, поможет определить самых крупных игроков на банковской арене страны. Объем активов этих финансовых учреждений измеряется в тысячах евро.

Анализ активов банков показывает, насколько эффективно латвийские банки осуществляют коммерческую деятельность. Актуальный рейтинг банков Латвии указывает на то, что лидером в этом сегменте остается крупнейший банк страны Swedbank. Совокупные активы на 30 сентября 2017 года составили 27,523.9 млн EUR.

В первую тройку входят известные лидеры:

• Swedbank (5 107 160,7€);
• ABLV Bank (3 918 577,4€) ;
• SEB Banka (3 576 350,8€).

За ними следуют не менее популярные банки, такие как:

• Rietumu Banka (3 520 295,0€) ;
• Nordea Bank AB Latvijas Filiale (3 177 629,8€).

В десятку лучших также попали:

• Citadele Banka (2 673 186,1€);
• DNB Banka (2 183 672,0€);
• NORVIK BANKA (922 170,3€);
• BlueOrange (Baltikums Bank) (655 465,6€);
• Danske Bank Filiale Latvija (523 071,0€).

Рейтинги банков:

В рейтинге банков Латвии 2018 по уровню капитализации снова лидирует Swedbank. Он гарантирует самое надежное сохранение денежных средств клиентов и вкладчиков.